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滚雪球:巴菲特赚大钱的三个秘密 你也可以学

2018-01-17 17:44:45阅读(0

  雪球投资汇.徒步滚雪球

  本文为《滚雪球:巴菲特和他的财富人生》读书笔记,为更好地学习巴菲特的投资思想,徒步君会陆续分享自己阅读笔记。感兴趣的同学可以阅读原书。

  在阅读《滚雪球:巴菲特的财富人生》一书时,徒步君感觉在投资方面能滚雪球滚成全球超级富豪,主要有这么三个方面原因,有值得我们学习的地方:

  1)巴菲特使用低息无压力杠杆

  马无夜草不肥,人无杠杆不富。巴菲特是很善于利用投资杠杆的,但他又是那么善用和创造免费杠杆——浮存金,这个概念只在保险浮存金里出现,指的是受保人交的保费。浮存金的优势在于先收钱,后提供支付。

  保险浮存金,还这么几个特点:金额大,成本低,免费占用周期长,每年都会不断增加的。简直就是超低成本杠杆。

  巴菲特可能是最早发现保险浮存金妙处的投资人。他因一次偶然的机会,了解到一家做邮递车险的保险公司,在知道到这家保险公司的业务优势的同时,还了解到浮存金的概念。

  在随后的不到60天里,他卖掉他当时3/4市值的股票,转而买入这家保险公司的股票,并逐渐成为这家保险公司的大股东。

  随后他就可以动用保险公司账上大量的闲置资金,买下大量的便宜好公司。巴菲特通过这些公司赚了钱,进而再把钱拿去买赚钱的公司。运用这套方法,在随后的50年里让他拥有大量现金,这成为巴菲特滚雪球的核心。目前,他手头上也有至少500多亿浮存金。

  2)注重复利,不要亏钱

  要实现财务自由需要长期的复利。复利就是通过把赚到的钱,不花掉,继续拿来赚钱的方式。比如,你每月固定拿1万元投资,投资收益率是15%:

  5年后是5.74万;10年后是23.35万;20年后是117.81万;30年后是500万;50年后是8300万;60年后是3.36亿;70年后是13.59亿;80年后是55亿;90年后是222亿;

  20年后你是百万富翁,50年后你是亿万富翁,90年后会你的子孙会是百亿富翁。

  巴菲特10岁时候,就在《赚1000美元的1000招》一书中学到了复利公式,14岁的巴菲特开始为1000美金奋斗,高中时期他开始通过“弹子机”(类似夹娃娃)赚钱,就是利用复利公式。

  他花了25美元买了一个名牌的弹子机,然后到理发店告诉店长,店长不需要花钱,没有风险,只需要空出一小片地方给他放这个名牌公司的弹子机,让顾客去玩弹子机,每个月就可以收取这个弹子机一半的收入。店长想了下,没有风险,不用成本,不仅仅可以增加顾客,还可以增加弹子机的收入,简直是一举两得,于是同意了。

  很快,巴菲特靠弹子机赚了25美元,于是再买了一台弹子机,找了另外一家理发店,继续赚25美元,继续买,继续赚,靠这种方式,很快转到了1000美元。

  这就是巴菲特早期对于复利的理解,不仅仅理解,还懂得运用。在投资中,不断把赚到的钱,拿去投资更赚钱的项目,才是巴菲特“滚雪球”的真正精髓。关于复利,需要注意的是:保住你的本金,千万不要亏损。

  3 )超强的专注

  很多人想要复制巴菲特的投资收益,比如说购买保险公司,利用复利公式,但是巴菲特仍然只有一个。

  他的专注体现在三方面:像侦探一样专注细节;像新手一样专注市场;像冠军一样专注桥牌。专注于自己能力圈范围之内的事情。巴菲特认为智商没法让人成功,只有专注才能让人成功。

  (本文主要来自《滚雪球.第二章》,未完待续)

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